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¿es obligatorio permitir al banco que digitalice mi dni?

Mi Banco me exige que pase por la sucursal para digitalizar mi DNI. ¿Si le entrego una copia de mismo cotejada con el original, no serviría? Yo he leído la Ley y en ningún sitio dice que haya que digitalizar los DNI de los clientes, simplemente que tienen que estar identificados, yo pienso que es una interpretación que hace el Banco de la Ley por su comodidad o interés, pero que tiene que haber otras formas de cumplirla que no sea digitalizando los DNI. Me gustaría que me orientaran en este tema. Gracias. 

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1 Respuesta

Hola Luz,

La Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales, obliga a los bancos a disponer de un archivo de los documentos de identificación, en este caso el DNI. El soporte de la copia del documento, digitalizado, sustituye a lo que siempre nos habían pedido en el banco, la fotocopia del documento.

Te copio texto de esta Ley que alude a la forma en que los bancos deberán conservar la documentación identificativa.

"Los sujetos obligados, con las excepciones que se determinen reglamentariamente, almacenarán las copias de los documentos de identificación a que se refiere el artículo 3.2 en soportes ópticos, magnéticos o electrónicos que garanticen su integridad, la correcta lectura de los datos, la imposibilidad de manipulación y su adecuada conservación y localización. En todo caso, el sistema de archivo de los sujetos obligados deberá asegurar la adecuada gestión y disponibilidad de la documentación, tanto a efectos de control interno, como de atención en tiempo y forma a los requerimientos de las autoridades."

Un saludo.
Javier
 
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