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Digitalizacion documentos (dni-nomina), ley 10/2010

Puede exigirme el banco la presentación del dni y de la nómina para digitalizarlo y quedarselo. El DNI, todavía lo podría entender, lo que no me cabe en la cabeza es que necesiten la nómina sobre todo si está domiciliada en cuenta. Obliga la ley citada a tener estos documentos digitalizados por parte del banco?, y obliga a los clientes a entregar estos documentos? Muchas gracias

por , en Cuentas, 13-09-2013

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(1) Respuesta

Hola buenas tardes,

Te copio enlace con la página web del Banco de España, donde indica la documentación que puede exigirte la entidad bancaria. Aunque no indica ni que sea obligatorio digitalizarla y tampoco que tengas que entregar tu nómina, como verás el redactado es un poco impreciso pues si que dice, cito textualmente:

"Las entidades de crédito tienen que identificar a todos sus clientes y conocer el uso que hacen de los servicios bancarios para evitar en la medida de lo posible su utilización con fines fraudulentos, como por ejemplo el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Usted también tiene la obligación de colaborar, y debe proporcionar información veraz y puntual."

Por lo que el criterio de digitalizar, se puede entender por comodidad y agilidad y en cuanto a la nómina, es la forma de verificar la procedencia de los fondos que se ingresan en tu cuenta. Decirte que la mayoría de entidades bancarias, estan procediendo de esta manera.

Un saludo.
Javier




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  • Rafa | el 08 ene.. 2015 Tan solo debes presentar la cabecera de la nómina
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