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¿cual es la cantidad máxima que se puede ingresar o hacer una transferencia sin tener que justificar?

Tengo un amigo que me debe algo de dinero y es una cantidad de mas de 3000 euros. Estamos pensando de hacer una transferencia, pero como se queda registrado la transferencia en los movimientos, no quere tener problemas con hacienda ni nada.

por , en Depósitos, 23-05-2017

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(1) Respuesta

Hola Ali buenos días,

Cualquier movimiento que se realice en una cuenta bancaria, sea del importe que sea, queda registrado en la cuenta y por lo tanto la Agencia Tributaria, puede tener acceso a la información.

Si tu amigo te envía una transferencia por el importe que te debe, al tratarse de una transferencia, no es necesario ninguna justificación previa, si el banco no lo solicita.

En el caso de que tu amigo decida ingresar en efectivo el importe que te debe, en ese caso, como el ingreso no se efectúa en su propia cuenta, si que deberá identificarse si el importe supera los 1000 euros.

Según la normativa de prevención de blanqueo de capitales, como puedes ver en la web del Banco de España, las entidades están obligadas a exigir a sus clientes que se identifiquen cuando la operación en efectivo sea igual o superior a 1.000 euros.

Un saludo.
Javier




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