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¿como abrir una cuenta de banco en españa desde el extranjero?

Somos una empresa internacional con residencia en los EE.UU, que comenzamos a tener actividad de cobros en España. De que manera podemos abrir una cuenta bancaria con respaldo en ingles (english desk) para poder cobrar de forma mensual a nuestros clientes españoles? Muchas gracias de antemano!

Por Davis ,

3 Respuestas

  • Javier Martin
  • el 24 mar.. 2014
Hola buenas tardes,

Si, claro que una empresa extranjera, puede abrir una cuenta en un banco en España. El proceso no es complicado, salvo aportar la documentación que cada entidad te pueda solicitar y en algunos casos deberás aportar una traducción jurada y en el caso de los documentos públicos (escritura de constitución, poderes....) deberán estar legalizados por la apostilla de la convención de La Haya.

Te detallo a continuación que necesitaras aportar:          

 1. Documento Know Your Customer (KYC). 
    Este documento deberá ser confeccionado por su banco.
 
2. Fotocopias de los pasaportes de las personas autorizadas a operar en la cuenta.
    Deberán ir acompañadas de una certificación bancaria acreditando que se trata de fotocopias fieles de los originales presentados al banco que lo certifique.
    Este documento puede ser, por ejemplo:
    Escritura de constitución, o Certificado expedido por el registro mercantil u  organismo equivalente del país de residencia, que acredite la naturaleza y el domicilio. La información que debe constar, como mínimo, en el certificado es:
   -Fecha de expedición (que debe tener una antigüedad inferior a dos meses para  ser válida)
   -Denominación Social
   -Domicilio 3. Documento fehaciente que acredite la naturaleza y el domicilio de la sociedad.
    Si está otorgado fuera de España, deberá ser legalizado por la apostilla de la  convención de La Haya.
    Si no está redactado en castellano, será necesario acompañarlo de una traducción. Esta traducción puede solicitarse a un traductor jurado.
 
4. Documento acreditativo de los poderes de los apoderados en la cuenta (en caso que estos poderes no consten en el documento anterior).
    Deberá ser legalizado y traducido como el documento anterior (documento 3).
  
5. Detalle de la share structure o de control.
    Primera página: a completar en todos los casos.
    Segunda página: sólo cuando la sociedad esté constituida en un paraíso fiscal o tenga algún accionista domiciliado o constituido en un paraíso fiscal
 
6. Documento de verificación de la naturaleza de la actividad empresarial.
    Cualquiera de los siguientes sirve al efecto:
    -Memoria de actividades
    -Balance económico del ejercicio anterior
    -Presupuesto del año en curso

En el comparador de cuentas de CrediMarket, podrás ver las mejores cuentas que se ofrecen, con información de sus condiciones, requisitos y características.

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Saludos.
Javier
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  • EDU | el 12 oct.. 2017 HOLA JAVIER PREGUNTA YO SOY DE CHILE PUEDO OBTENER UN CREDITO EN ESPAÑA PARA MI EMPRESA ? SI LA RESPUESTA FUESE POSITIVA USTED ASESORA EN EL TRAMITE ? DEJO MI CORREO SALUDOS ESTARE ATENTO A SUS COMENTERIOS AGROCOMERCIAL.TRANS@GMAIL.COM
  • el 24 mar.. 2014
Muchas gracias Javier por tu detallada respuesta.

Lo tendre en cuenta y lo pondre en uso.

Un saludo,

Davis
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    • el 24 nov.. 2014
    Hola , soy Uruguayo y dispongo de cuentas bancarias en España,  resido en España,  si necesitas hacer trámites estoy a las órdenes de vuestra Empresa.
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