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Bloqueo de cuenta bancaria

Hola Desde hace un tiempo mi banco me exige la digitalización del DNI y no se que más documentación según ley 10/2010, sino se verán obligados a bloquear mi cuenta. Yo en principio estaría encantado porque la verdad que si mantengo la cuenta ahí es simplemente para pagar la cuota de la hipoteca, NO LA UTILIZO PARA NADA MAS. Entiendo que si me bloquean la cuenta los máximos perjudicados son ellos, o no ??. Mi duda es, permito que me la bloqueen y así se cancela esa cuenta y el banco ya verá como me quiere cobrar la hipoteca, o me dará más problemas a mi que al banco Gracias

Por ,

2 Respuestas

Hola buenas tardes,

El bloqueo de la cuenta, seguro que no incluye el bloqueo del cargo de las cuotas mensuales de tu hipoteca, ni de los ingresos que efectues en la misma para atender el pago de la cuota.

Al final, entiendo que el problema será más tuyo que del banco y tendrás que entrar en otro conflicto si tienes que reclamar por los posibles gastos, intereses y comisiones que puedan generar unas cuotas impagadas. 

La Ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales, obliga a los bancos a disponer de un archivo de los documentos de identificación, en este caso el DNI. El soporte de la copia del documento, digitalizado, sustituye a lo que siempre nos habían pedido en el banco, la fotocopia del documento.

Te copio texto de esta Ley que alude a la forma en que los bancos deberán conservar la documentación identificativa.

"Los sujetos obligados, con las excepciones que se determinen reglamentariamente, almacenarán las copias de los documentos de identificación a que se refiere el artículo 3.2 en soportes ópticos, magnéticos o electrónicos que garanticen su integridad, la correcta lectura de los datos, la imposibilidad de manipulación y su adecuada conservación y localización. En todo caso, el sistema de archivo de los sujetos obligados deberá asegurar la adecuada gestión y disponibilidad de la documentación, tanto a efectos de control interno, como de atención en tiempo y forma a los requerimientos de las autoridades."

Te dejo enlace con un artículo publicado en CrediMarket "Qué datos piden los bancos a los clientes como consecuencia de la Ley de blanqueo"

Saludos
Javier

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    • el 21 ago.. 2015
    En el banco azteca
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