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Abrir cuenta en españa si una empresa situada en el extranjero (ue)

Buenos días,  Me gustaría obtener información sobre la apertura de una cuenta bancaria. La duda es si una empresa situada en el extranjero, pero dentro de la UE, puede abrir una cuenta bancaria en España. Si fuera así, ¿qué documentos necesitaríamos, cuál es el proceso, tasas, comisiones,...? En definitiva, me gustaría saber todos los pasos, documentos e información. Muchas gracias por su atención. Un cordial saludo,

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6 Respuestas

Hola buenas tardes,

Si, claro que una empresa extranjera, puede abrir una cuenta en un banco en España. El proceso no es complicado, salvo aportar la documentación que cada entidad te pueda solicitar y en algunos casos deberas aportar una traducción jurada y en el caso de los documentos publicos (escritura de constitución, poderes....) deberán estar legalizados por la apostilla de la conveción de La Haya.

Te detallo a continuación que necesitaras aportar: 1. Documento Know Your Customer (KYC) (PDF, 4 páginas, 17Kb) Este documento deberá ser confeccionado por su banco. 2. Fotocopias de los pasaportes de las personas autorizadas a operar en la cuenta Deberán ir acompañadas de una certificación bancaria acreditando que se trata de fotocopias fieles de los originales presentados al banco que lo certifique. 3. Documento fehaciente que acredite la naturaleza y el domicilio de la sociedad Este documento puede ser, por ejemplo:
  • Escritura de constitución, o
  • Certificado expedido por el registro mercantil u organismo equivalente del país de residencia, que acredite la naturaleza y el domicilio. La información que debe constar, como mínimo, en el certificado es:
    • Fecha de expedición (que debe tener una antigüedad inferior a dos meses para ser válida)
    • Denominación Social
    • Domicilio
  Si está otorgado fuera de España, deberá ser legalizado por la apostilla de la convención de La Haya. Si no está redactado en castellano, será necesario acompañarlo de una traducción. Esta traducción puede solicitarse a un traductor jurado. 4. Documento acreditativo de los poderes de los apoderados en la cuenta (en caso que estos poderes no consten en el documento anterior). Deberá ser legalizado y traducido como el documento anterior (documento 3). 5. Detalle de la share structure (DOC, 2 páginas, 171 Kb) o de control
  • Primera página: a completar en todos los casos
  • Segunda página: sólo cuando la sociedad esté constituida en un paraíso fiscal o tenga algún accionista domiciliado o constituido en un paraíso fiscal
6. Documento de verificación de la naturaleza de la actividad empresarial Cualquiera de los siguientes sirve al efecto:
  • Memoria de actividades
  • Balance económico del ejercicio anterior
  • Presupuesto del año en curso


En cuanto a los gastos, los bancos españoles, normalmente no cobran comisiones o gastos en el momento de la apertura de una cuenta corriente.

Espero que te sea de utilidad.

Un saludo.
Javier


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    Hola de nuevo,

    Te pido disculpas, el texto con los detalles de la documentación, no ha salido bien en mi respuesta y es difícil de entender. Te lo vuelvo a copiar a continuación:

    1. Documento Know Your Customer (KYC). 
        Este documento deberá ser confeccionado por su banco.
     
    2. Fotocopias de los pasaportes de las personas autorizadas a operar en la cuenta.
        Deberán ir acompañadas de una certificación bancaria acreditando que se trata de fotocopias fieles de los originales presentados al banco que lo certifique.
        Este documento puede ser, por ejemplo:
        Escritura de constitución, o Certificado expedido por el registro mercantil u  organismo equivalente del país de residencia, que acredite la naturaleza y el domicilio. La información que debe constar, como mínimo, en el certificado es:
       -Fecha de expedición (que debe tener una antigüedad inferior a dos meses para  ser válida)
       -Denominación Social
       -Domicilio 3. Documento fehaciente que acredite la naturaleza y el domicilio de la sociedad.
        Si está otorgado fuera de España, deberá ser legalizado por la apostilla de la  convención de La Haya.
        Si no está redactado en castellano, será necesario acompañarlo de una traducción. Esta traducción puede solicitarse a un traductor jurado.
     
    4. Documento acreditativo de los poderes de los apoderados en la cuenta (en caso que estos poderes no consten en el documento anterior).
        Deberá ser legalizado y traducido como el documento anterior (documento 3).
      
    5. Detalle de la share structure o de control.
        Primera página: a completar en todos los casos.
        Segunda página: sólo cuando la sociedad esté constituida en un paraíso fiscal o tenga algún accionista domiciliado o constituido en un paraíso fiscal
     
    6. Documento de verificación de la naturaleza de la actividad empresarial.
        Cualquiera de los siguientes sirve al efecto:
        -Memoria de actividades
        -Balance económico del ejercicio anterior
        -Presupuesto del año en curso

    Espero que ahora lo entiendas con más claridad.

    Saludos.
    Javier



     




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      • el 22 ago.. 2013
      Muchas gracias!!! Me ha servido mucho!!! :)
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        • el 28 mar.. 2014
        Buenas noches y gracias por la explicación.
        una duda pertinente: es necesario que el apoderado se presente fisicamente en el momento de la apertura de la cuenta bancaria o es suficiente que se presente alguien en su nombre con los documentos del apoderado?

        gracias

        sandro
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          Hola sandro,

          Si, el apoderado o representante de la sociedad, tendrá que personarse físicamente en la oficina para firmar el contrato de apertura de la cuenta y registro de firmas. No puede pasar otra persona distinta, aunque lleve la documentación original del apoderado o representante de la sociedad.

          Un saludo.

          Javier



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            • el 06 nov.. 2017
            Buenas tardes. He preguntado a algunas entidades. Además de esta doctrina. Me piden darse de alta en el 036 ?
            Mi pregunta es . Siendo nosotros Operadores intracomunitarios y que queremos abrir una cuenta bancaria en España , tenemos que darnos de alta en el 036. De ser asi que obligacionea discales conyeva esto. Me asignan un Cif nuevo? . El caso es que muchos de nuestros clientes le da miedo o repelús tener que hacer una transferencia bancaria al extranjero. Entonces veo que para evitar ese miedo quiero abrir una cuenta en España. Ahora bien. Mi factura de v3nta siempre será una factura extranjera y mis obligaciones fiscales siempre las haré en mi país sede. 


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